Предприниматели, налоговая и банки обсудили причины блокировки счетов
Фото: пресс-служба уполномоченного при Губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей С начала 2019 года налоговыми органами Архангельской области введено более 140 тыс.
С начала 2019 года налоговыми органами Архангельской области введено более 140 тыс. блокировок на сумму недоимки около четырех миллиардов рублей. Из них по 3,5 млрд рублей приостановки по операциям уже сняты. В настоящее время в кредитных учреждениях остается около 35 тыс. блокировок.
Круглый стол «Блокировка счетов у предпринимателей: как избежать и что делать» был организован по инициативе уполномоченного по защите прав предпринимателей при губернаторе Архангельской области Ольги Гореловой.
Участие в диалоге приняли более 30 человек – предприниматели, представители УФНС России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу, главного управления Центрального банка РФ по Архангельской области, Архангельского отделения №8637 ОАО «Сбербанк России» и регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк».
Не отказ, а ограничениеКак рассказал экономист 1-й категории отдела финансового мониторинга и валютного контроля отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ Сергей Морозов, согласно статистике обращений в Банк России, представители бизнеса часто связывают отключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с применением касающегося ПОД/ФТ законодательства. Примерно в половине случаев это неверно, отмечают в ЦБ.
Отключение от ДБО – это не отказ от проведения операции, а ограничение способа ее совершения. Иногда оно может быть связано с появлением подозрений, что с помощью системы банк-клиент совершаются недобросовестные действия или же операции осуществляют не реальные держатели счета, а «иные лица». Решить связанные с отказами вопросы предприниматели могут, лично обратившись в отделение банка.
Как отмечают в архангельском подразделении Банка России, если кредитная организация не запросила документы, но операция не проведена (или договор банковского счета не заключен), клиенту надо самому обратиться в банк за уточнением причин (причина может заключаться в том, что представлен неполный комплект документов или есть неточности при оформлении платежа).
Презентация по реабилитации бизнеса здесь.
Методические рекомендации «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей» находятся в открытом доступе на сайте Банка России .
В целом блокировка счета возможна в двух случаях:
со стороны банка, если операция сомнительна и требуется подтверждение ее чистоты документами (банк их запрашивает у клиента и четко фиксирует обналичивание); со стороны налоговой, если:
предприниматель вовремя не уплатил налог или недоимку; предприниматель вовремя не представил налоговую декларацию; это произошло во время выездной проверки как обеспечительная мера.
Причина – неуплата налогов
Заместитель руководителя УФНС России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу Жанна Полякова обратила внимание на то, что приостановка операций по счету – это обеспечительная мера. Она вводится, если налогоплательщик в установленный срок не уплатил налоги, не представил декларацию или не исполнил обязанность по получению в электронном виде по ТКС требований или уведомлений от инспекции. Кроме того, блокировка возможна в рамках выездной налоговой проверки в соответствии со ст. 101 Налогового кодекса РФ.
— Расходные операции приостанавливаются с определенными оговорками: только в пределах суммы налогового обязательства, а также в отношении платежей, очередность исполнения которых по закону происходит после уплаты налогов, – отметила Жанна Анатольевна.
Всего с начала 2019 года налоговыми органами региона введено более 140 тыс. блокировок на сумму недоимки около четырех миллиардов рублей, из них по 3,5 млрд рублей приостановки по операциям уже сняты. В настоящее время в кредитных учреждениях остается около 35 тыс. блокировок. Как показывает практика, чаще всего этот инструмент применяется при несвоевременной уплате налога.
Жанна Полякова подчеркнула, что инспекция не сразу блокирует счет в случае наличия оснований.
Избежать блокировки: время есть!Сначала налогоплательщику направляется соответствующее требование. И только если оно не исполнено, выносится решение о приостановлении операций по счету. То есть времени, чтобы избежать блокировки, у бизнеса достаточно.
Приостановление операций по счету отменяется не позднее одного дня с момента, когда инспекция получила информацию об исполнении налогоплательщиком своих обязанностей. Однако с учетом прохождения платежа и его обработки казначейством разблокировка счета может занимать до трех дней.
Поэтому самый лучший способ избежать неприятностей, связанных с приостановкой операций, является своевременное исполнение налоговых обязательств, заключила Жанна Полякова.
По всем возникающим вопросам можно обращаться по телефону единого контакт-центра ФНС России 8-800-222-22-22.
Как резюмирует бизнес-уполномоченный Ольга Горелова, цепочка действий налоговой следующая:
нарушили срок уплаты/предоставления декларации – вам выставляется требование со сроком три дня на обработку платежа; платеж/декларация от вас в срок не поступил – автоматическая блокировка, снятие блокировки только спустя три-четыре дня; платеж/декларация от вас в срок поступил – блокировки нет.
Подозрительная активность счета
Участники круглого стола также обсудили блокировку счета и дистанционного банковского обслуживания по инициативе кредитного учреждения.
Как отметил руководитель подразделения продаж клиентам малого бизнеса Архангельского отделения №8637 ОАО «Сбербанк России» Павел Бызов, значительная часть блокировок вызвана подозрительным обналичиванием денежных средств и производится в соответствии с действующим законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Руководитель Архангельского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Дмитрий Костылев подчеркнул, что банк обязан соблюдать требования действующего законодательства и Центрального банка Российской Федерации. При этом представители банка всегда готовы помочь клиенту в разрешении ситуации по блокировки счета.
— Будьте внимательны при выборе контрагентов, подготовке документов и соблюдайте сроки налогового законодательства. Если ситуация всё-таки возникла, и она спорная, звоните, пишите – будем разбираться, с тем чтобы права бизнеса не были нарушены, – рекомендует бизнес-уполномоченный Ольга Горелова .
Полная запись семинара здесь.
Пресс-служба уполномоченного при Губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей
Последние новости
Возрождение трудовых навыков в Новодвинске
Ученики школы №7 восстанавливают скамейки и благоустраивают территорию.
![Выборы в Архангельской области: первый день голосования завершен](https://arhangelsk-city.ru/images/noimg-420x315.png)
Выборы в Архангельской области: первый день голосования завершен
Избиратели активно участвуют в выборах, несмотря на ограничения
Выборы в Поморье: Итоги первого дня голосования
Первый день голосования показал активность северян на выборах.
Виновата ли индийская рупия в провальном курсе рубля?
Предположение, что российскую валюту тянут вниз проблемы с конвертацией индийских рупий